Thủ tục mua bảo hiểm nhân thọ như thế nào?
Khách hàng tham gia bảo hiểm nhân thọ cần chuẩn bị trước các thủ tục sau:
- Chứng minh thư/căn cước công dân
- Giấy khai sinh nếu tham gia bảo hiểm nhân thọ cho bé
- Hồ sơ bệnh án/Bản sao các Giấy tờ khám sức khỏe nếu có, ví dụ giấy chuẩn đoán bệnh, giấy xét nghiệm, kết quả chụp X-quang, kết quả khám….
- Giấy xác nhận quyền nuôi/cấp dưỡng của xã
Nếu Bên mua bảo hiểm khác Người được bảo hiểm, tức là bên mua bảo hiểm và người được bảo hiểm là hai người khác nhau. Bên mua bảo hiểm phải cung cấp bằng chứng về quyền lợi có thể được bảo hiểm đối với Người được bảo hiểm ví dụ giấy xác nhận quyền nuôi/cấp dưỡng của xã cấp khi ông bà mua bảo hiểm nhân thọ cho cháu hoặc anh/chị/em mua cho nhau.
Bên mua bảo hiểm có quyền lợi có thể được bảo hiểm với:
- Bản thân Bên mua bảo hiểm;
- Cha mẹ ruột, vợ hoặc chồng hợp pháp, con ruột hoặc con nuôi hợp pháp;
- Anh chị em ruột;
- Cháu ruột nếu Bên mua bảo hiểm là ông nội, bà nội, ông ngoại, bà ngoại;
- Người có quan hệ nuôi dưỡng, cấp dưỡng;
- Người giám hộ hợp pháp;
- Người khác, nếu Bên mua bảo hiểm có quyền lợi có thể được bảo hiểm theo quy định của Luật Kinh doanh Bảo hiểm của nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam.
Nếu khách hàng cá nhân mua cho chính bản thân mình thì thủ tục mua bảo hiểm nhân thọ cần chuẩn bị là chứng minh thư/CCCD và hồ sơ bệnh án nếu có tiền sử khám/chữa bệnh.
Hồ sơ bảo hiểm nhân thọ bao gồm những gì?
Một bộ hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bao gồm các hồ sơ sau:
→ Hướng dẫn 8 bước tham gia bảo hiểm nhân thọ hoàn chỉnh
1- Hồ sơ yêu cầu bảo hiểm
Hồ sơ Yêu cầu bảo hiểm hay gọi là Giấy yêu cầu bảo hiểm là văn bản dạng bản cứng là giấy hoặc bản mềm dạng file khi khai báo online theo mẫu của công ty bảo hiểm, trong đó có các thông tin tham gia bảo hiểm, thông tin cá nhân của các bên tham gia bảo hiểm, thông tin sức khỏe… để làm cơ sở để công ty bảo hiểm thẩm định.
Khi tham gia bảo hiểm, bạn sẽ được tư vấn viên giải thích và hướng dẫn điền giấy yêu cầu bảo hiểm. Bên mua bảo hiểm và Người được bảo hiểm phải điền đầy đủ và trung thực vào hồ sơ yêu cầu bảo hiểm, tờ khai sức khỏe, bảng thông tin tài chính và ký xác nhận, ghi rõ họ tên.
2- Hồ sơ bệnh án: Bên mua bảo hiểm có trách nhiệm cung cấp đầy đủ và chính xác cho công ty toàn bộ hồ sơ liên quan nếu có.
3- Biên lai hoặc hóa đơn đóng phí khi bạn đóng khoản phí bảo hiểm cơ bản đầu tiên. Nếu bạn đóng phí qua hình thức chuyển khoản ngân hàng thì sẽ có tin nhắn thông báo thành công từ công ty bảo hiểm.
4- Giấy chứng nhận bảo hiểm là văn bản do công ty bảo hiểm cấp cho bên mua bảo hiểm, trong đó thể hiện một số thông tin cơ bản như thông tin khách hàng, thông tin đóng phí, thông tin sản phẩm.
5- Giấy xác nhận thay đổi hợp đồng (nếu có) là văn bản do công ty bảo hiểm phát hành nhằm mục đích xác nhận các thay đổi có liên quan đến hợp đồng bảo hiểm, ví dụ khi bạn tăng/giảm số tiền bảo hiểm…
6- Quyển hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bao gồm các quy định và điều khoản sản phẩm chính, sản phẩm bổ sung nếu có
Tóm lại, thủ tục mua bảo hiểm nhân thọ rất đơn giản, còn hồ sơ trong hợp đồng bảo hiểm toàn bộ là những giấy tờ công ty bảo hiểm cấp cho khách hàng. Do vậy trong quá trình tham gia, khách hàng sẽ được tư vấn viên hướng dẫn cụ thể và hỗ trợ toàn bộ quá trình.
